محتوا

• مراحل
• قسمت 1 از 2: تخمگذار بنیاد
• قسمت 2 از 2: درآمد سالانه خود را محاسبه کنید
• نکات
• هشدارها

محاسبه درآمد سالانه سرمایه گذاری با یک هدف انجام می شود: پیدا کردن نرخ سود تعهدی به دست آمده در دوره سرمایه گذاری بسته اوراق بهادار. در حالی که فرمول های مختلف مورد استفاده برای محاسبه درآمد سالانه سرمایه گذاری ممکن است دلهره آور به نظر برسد ، محاسبه آن با آشنایی با چند مفهوم اساسی برای شما بسیار آسان است.

مراحل

قسمت 1 از 2: تخمگذار بنیاد

1. 1 با مفاهیم کلیدی آشنا شوید. وقتی به بازده سرمایه گذاری سالانه نگاه می کنید ، بارها و بارها با چندین اصطلاح کلیدی روبرو می شوید. آنها در زیر مشخص شده اند:
   • بازده سالانه: کل بازده سرمایه گذاری برای یک سال تقویمی شامل سود سهام ، سود و سود حاصله.
   • درآمد سالانه: نرخ بازده سالیانه ای است که با پردازش داده ها برای دوره هایی که کمتر یا بیشتر از یک سال تقویمی به طول انجامیده است به دست می آید.
   • میانگین درآمد: متوسط ​​درآمد به دست آمده در یک دوره زمانی ، با محاسبه کل درآمد بدست آمده در یک دوره طولانی تر و تقسیم آن به طور مساوی در دوره های (کوتاهتر) بدست می آید.
   • درآمد تعهدی: درآمدی است که شامل سود مجدد ، سود سهام و سود حاصله می شود.
   • دوره: یک دوره زمانی خاص - روز ، ماه ، ربع یا سالی که در آن درآمد دریافتی اندازه گیری می شود.
   • درآمد مکرر: کل بازده سرمایه گذاری است که در مدت زمان معینی اندازه گیری می شود.
2. 2 با اصل محاسبه سود مرکب آشنا شوید. سود ترکیبی عبارت است از افزایش سودی که از قبل دارید. هر چه سود ترکیبی برای سپرده های شما بیشتر شود ، سریعتر رشد می کند و سالانه سود کلان دریافت خواهید کرد. (یک گلوله برفی را تصور کنید که از تپه ای پایین می آید و با افزایش سرعت اندازه آن افزایش می یابد.)
   • تصور کنید که در سال اول 100 دلار سرمایه گذاری کرده اید و 100٪ درآمد کسب کرده اید ، یعنی در پایان سال اول ، 200 دلار دارید. اگر در سال دوم فقط 10 درصد سود را دریافت می کنید ، در پایان سال دوم ، 20 دلار دیگر به 200 دلار شما اضافه می شود.
   • اما اگر تصور می کنید که در سال اول تنها 50 درصد درآمد داشته اید ، در ابتدای سال دوم 150 دلار خواهید داشت. همان 10 درصد سود در سال دوم نه 20 دلار بلکه 15 دلار برای شما به ارمغان می آورد.این 33 درصد کمتر از 20 دلاری است که در اولین مثال دریافت کردید.
   • به عنوان یک مثال اضافی ، فرض کنید در سال اول 50٪ ضرر کرده اید و 50 دلار دیگر برای شما باقی مانده است. سپس فقط برای بازگرداندن مبلغ اصلی (100٪ 50 دلار = 50 دلار ، و 50 + 50 = 100 دلار) باید 100٪ سود کسب کنید.
   • اندازه سود و زمان دریافت آن نقش زیادی در محاسبه درآمد تعهدی و بررسی تأثیر آنها بر درآمد به صورت سالیانه دارد. به این معنا که درآمد سالانه را نمی توان یک شاخص قابل اعتماد برای درآمد دریافتی یا زیان های متحمل شده دانست. با این حال ، درآمد سالیانه هنگام مقایسه انواع مختلف سرمایه گذاری مفید است.
3. 3 برای محاسبه نرخ بازدهی که برای سرمایه گذاری مجدد تنظیم شده است ، از نرخ بازده زمانی بازدهی استفاده کنید. به عنوان مثال ، برای اطلاع از میانگین حسابی بارندگی روزانه یا کاهش وزن طی چند ماه ، می توانید از میانگین حساب استفاده کنید. شاید این روش را در مدرسه یاد گرفته باشید. با این حال ، میانگین حسابی به شما در توضیح تأثیر درآمد مکرر بر سایر انواع درآمد یا زمان دریافت آنها کمک نمی کند. برای پی بردن به این موضوع ، می توان از بازده های هندسی وزنی زمان دار استفاده کرد. (نگران نباشید ، ما نحوه استفاده از این فرمول را به شما آموزش می دهیم!)
   • در اینجا نمی توانید از میانگین حسابی استفاده کنید ، زیرا همه درآمد دوره ای به یکدیگر بستگی دارد.
   • برای مثال ، تصور کنید که می خواهید درآمد متوسط ​​100 دلار را در دو سال محاسبه کنید. در سال اول ، 100 دلار به دست آوردید ، یعنی تا پایان سال اول ، 200 دلار (100٪ از 100 = 100) دارید. شما در سال دوم 50 درصد از دست دادید - یعنی تا پایان سال دوم ، 100 دلار (50 درصد از 200 = 100) دارید. این همان عددی است که شما در ابتدای سال اول شروع کرده اید.
   • هنگام محاسبه میانگین حسابی ، هر دو درآمد را اضافه می کنید و آنها را بر تعداد دوره ها ، یعنی دو سال تقسیم می کنید. در نتیجه ، متوجه می شوید که درآمد متوسط ​​شما 25 درصد در سال بوده است. اما وقتی این دو درآمد را با هم مقایسه می کنید ، می بینید که در واقع چیزی به دست نیاورده اید. سالها متقابلاً یکدیگر را متعادل کرده اند.
4. 4 کل درآمد خود را محاسبه کنید. ابتدا ، باید کل درآمد خود را برای کل دوره زمان در نظر گرفته شده محاسبه کنید. برای شفافیت ، ما از مثالی استفاده می کنیم که در آن هیچ گونه معامله ای به صورت سپرده یا برداشت از حساب انجام نشده است. برای محاسبه کل درآمد خود ، به دو عدد نیاز دارید: ارزش شروع و پایان سبد دارایی خود.
   • هزینه اولیه را از هزینه نهایی کم کنید.
   • عدد بدست آمده را بر هزینه اولیه تقسیم کنید. عدد حاصله سود محسوب می شود.
   • اگر در طول دوره مورد بحث متحمل ضرر شده اید ، مانده موجودی را در پایان دوره از موجودی اصلی کم کنید. سپس عدد بدست آمده را بر تراز اصلی تقسیم کرده و در نهایت یک مقدار منفی به دست می آورید. (آخرین مرحله لازم است تا عدد منفی به پاسخ اضافه نشود).
   • ابتدا تفریق کنید ، سپس تقسیم کنید. سپس درصد کل سود را دریافت خواهید کرد.
5. 5 استفاده از فرمول های Excel برای چنین محاسباتی را بیاموزید. فرمول محاسبه نسبت درآمد کل = (ارزش نهایی سبد اوراق بهادار - ارزش اولیه سبد اوراق بهادار) / ارزش اولیه سبد اوراق بهادار. فرمول محاسبه نسبت درآمد تعهدی = درجه ((1 + نسبت درآمد کل) ، (1 / سال)) - 1.
   • به عنوان مثال ، اگر ارزش اولیه سبد سهام 1000 دلار و ارزش نهایی هفت سال بعد 2500 دلار باشد ، محاسبه به این صورت است:
     • نسبت درآمد کل = (2500-1000) / 1000 = 1.5.
     • نسبت درآمد تعهدی = درجه ((1 + 1.5) ، (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98٪.

قسمت 2 از 2: درآمد سالانه خود را محاسبه کنید

1. 1 درآمد سالانه خود را محاسبه کنید. پس از محاسبه کل درآمد (به بالا مراجعه کنید) ، نتیجه را در این معادله وارد کنید: درآمد سالانه = (1+ درآمد) -1 پس از حل این معادله ، عددی دریافت خواهید کرد که مربوط به درآمد سالانه شما برای کل دوره زمانی است.
   • عدد "1" در نما (تعداد کمی در خارج از براکت) نشان دهنده واحدی است که ما اندازه گیری می کنیم ، یعنی 1 سال. اگر می خواهید پاسخ دقیق تری داشته باشید ، می توانید از 365 برای پیدا کردن درآمد روزانه خود استفاده کنید.
   • "K" نشان دهنده تعداد دوره هایی است که اندازه گیری می کنیم. بنابراین ، اگر در حال محاسبه درآمد خود برای 7 سال هستید ، باید عدد "7" را به جای "K" وارد کنید.
   • به عنوان مثال ، فرض کنید ارزش اوراق بهادار شما بین 1000 تا 2500 دلار در یک دوره هفت ساله افزایش یافته است.
   • ابتدا کل درآمد خود را محاسبه کنید: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (درآمد 150٪).
   • سپس درآمد سالانه خود را محاسبه کنید: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99٪ درآمد سالانه. فقط همین!
   • از ترتیب معمول حل مسائل ریاضی استفاده کنید: ابتدا مراحل داخل پرانتز را دنبال کنید ، سپس با نماد کار کنید ، سپس تفریق کنید.
2. 2 درآمد نیمه سالانه خود را محاسبه کنید. حال ، فرض کنید شما می خواهید درآمد شش ماهه (درآمد دریافتی دو بار در سال ، هر شش ماه) را در یک دوره هفت ساله محاسبه کنید. فرمول محاسبه یکسان است ؛ فقط باید تعداد دوره های اندازه گیری شده را تغییر دهید. در نتیجه ، شما درآمد شش ماهه دریافت خواهید کرد.
   • در این حالت ، شما 14 دوره نیمساله خواهید داشت - دو دوره در سال به مدت هفت سال.
   • ابتدا کل درآمد خود را (2500-1000) / 1000 = 1.50 (درآمد 150٪) را محاسبه کنید.
   • سپس نرخ بازده سالانه خود را محاسبه کنید: (1 + 1.50) -1 = 6.76٪.
   • شما می توانید آن را به سادگی با ضرب در 2 تبدیل کنید: 6.76٪ x 2 = 13.52٪.
3. 3 معادل سالانه را محاسبه کنید. همچنین می توانید معادل سالانه را در دوره های کوتاه تر محاسبه کنید. به عنوان مثال ، فرض کنید شما فقط یک درآمد نیمه سالانه دارید و می خواهید معادل سالانه آن را بدانید. ما به شما یادآوری می کنیم که فرمول محاسبه یکسان است.
   • طی شش ماه ارزش اوراق بهادار شما از 1000 دلار به 1050 دلار افزایش یافته است.
   • با محاسبه کل درآمد خود شروع کنید: (1050-1000) /1000=.05 (5 درصد درآمد به مدت شش ماه).
   • حال ، اگر می خواهید بدانید معادل سالانه چگونه خواهد بود (با فرض ثابت ماندن نرخ بازده و اقلام تعهدی) ، باید این مراحل را دنبال کنید: (1 + .05) -1 = 10.25٪ بازده سالانه.
   • صرف نظر از طول دوره ، اگر از فرمول بالا پیروی کنید ، همیشه می توانید نتیجه خود را به درآمد سالانه تبدیل کنید.

نکات

• درک و توانایی محاسبه بازده سالانه اوراق بهادار بسیار مهم است ، زیرا از درآمد سالانه خود برای مقایسه با سایر سرمایه گذاران و همچنین مقایسه شاخص های عملکرد آنها استفاده خواهید کرد. بنابراین ، شما با خطرات احتمالی مبادله آشنا می شوید و مهمتر از همه ، می توانید نقاط ضعف استراتژی های سرمایه گذاری خود را شناسایی کنید.
• این محاسبات را تمرین کنید تا بتوانید به راحتی چنین معادلاتی را حل کنید. با تمرین ، می توانید این محاسبات را سریع و آسان انجام دهید.
• تناقض ، که در ابتدای این مقاله ذکر شد ، در این واقعیت نهفته است که نتیجه یک سرمایه گذاری ، به عنوان یک قاعده ، با نتایج سایر مشارکت ها قضاوت می شود. به عبارت دیگر ، اندکی خسارت ناشی از افزایش قیمت در بازار بهتر از سود اندک اما پر مخاطره است. همه چیز نسبی است.

هشدارها

• اطمینان حاصل کنید که عملیات حساب را به ترتیب دقیق انجام دهید ، در غیر این صورت نتیجه اشتباه خواهید گرفت. بنابراین ، بهتر است پس از انجام این عملیات ، کار خود را مجدداً بررسی کنید.